Kérdezz - felelek

1. Tud olyan befektetést, amely garantálja legalább a tőke visszafizetését?

• Igen. A világválság alatt számos befektetőt ért kellemetlen csalódás a pénzpiacon. Partnereink felkutatása során kulcsfontosságú, hogy olyan eszközök is szerepeljenek palettánkon, melyek a kockázatkerülő befektetők számára nyújtanak megoldást. Amennyiben Ön garantáltan legalább a tőkéjét biztonságban szeretné tudni és ezért nyereségének egy részéről hajlandó lemondani, nézze meg Strukturált befektetéseinket, vállalati kötvény megoldásainkat.

2. Tudnak olyan befektetést, amely egy év alatt megnégyszerezi a pénzemet?

• A hazai piacon sokan ígérnek teljesíthetetlenül magas hozamokat. Akik biztosan a tőke sokszorozását ígérik egyetlen év alatt vagy hazudnak, vagy nem mérik fel reálisan a valós kockázatokat.
• Befektetőink tisztában vannak vele, hogy a befektetéseik három alapvető feltétel alapján azonosíthatóak. Elérhető hozam, a pénz hozzáférhetősége, és a biztonság. Bármilyen befektetési formát választunk a három feltétel közül kettőt csak a harmadik rovására érvényesíthetünk. Ez azt jelenti tehát, hogy a pénz négyszerezése két esetben érhető el. Ha hajlandóak vagyunk igen hosszútávra – akár több mint egy évtizedre is – nélkülözni ezt a pénzt. Ebben az esetben akár kockázatmentesen is elérhetjük a tőke négyszerezését. A másik esetén a biztonságról kell lemondanunk. Ekkor benne van a pakliban, hogy a befektetés akár egyetlen év alatt megnégyszerezze önmagát, de ekkor számolnunk kell azzal is, hogy a befektetett pénz egészét elveszítjük.
• Prémium befektetési megoldásaink kiválasztásakor arra törekedtünk, hogy ügyfeleink mindig nyugodtan aludhassanak. Pénzintézeti tárgyalásaink során az adott pénzintézet kockázatait vizsgáltuk elsőként. Cégünk csak olyan partnerekkel működik együtt, melyek vállalati kockázata szinte nulla, az ajánlott befektetések kockázata pedig a józanész határain belül marad.

3. Mit javasol az OTP árfolyamával kapcsolatban?

• Sokan érdeklődnek az OTP részvények árfolyam alakulása iránt. A befektetők előszeretettel választják tőkenövelési céllal ezt a részvényt. Mégsem a kérdésre, hanem a befektetési portfólió optimalizálására törekszem válaszom során. Szakmai véleményünk, hogy a különböző megoldásaink csak befektetési időtáv és célok függvényében értelmezhetőek. Például egy ötven éves ügyfelünk nyugdíjfinanszírozása során szóba se kerülhet az OTP részvény, ahol mind nyereségre, mind veszteségre nagy az esély. Általánosságban elmondható, hogy az OTP részvény része lehet egy portfóliónak, de egyetlen elemként használva egyenlő a kaszinózással. Ha részvény befektetéseket tervez, sose egyetlen papírt válasszon. A kockázatok porlasztása, a szakzsargon szavával élve a diverzifikáció, elengedhetetlenül fontos.
• Ha többet akar megtudni a diverzifikációról, kattintson ide.

4. Mivel tud Ön többet nyújtani, mint a privátbankárok?

A privát banki szolgáltatások színvonala évről évre egyre közelebb kerül a nyugat európai normákhoz. Mégis érdemes néhány jelentős kérdéskörre felhívnom a figyelmet.

• Érdekellentét
  Legtöbb banknak léteznek házon belüli, saját termékeik is. Sajnos számos ügyfelünknél tapasztaltuk portfóliójuk újragondolásakor, hogy még a privátbanki szolgáltatás esetén is a bank gyakran saját érdekeit tartja szem előtt. Számos portfólióelem a bank saját termékei közül kerül ki, miközben standardizált összehasonlítások alapján könnyen belátható, hogy ezek nem minden esetben az adott terület legjobb megoldásai.
• Csak pénzügyi megoldások
  Főleg a prémium ügyfelek számára léteznek olyan lehetőségek a pénzpiacon, melyeket pénzintézeten keresztül nem érhetnek el. Gondolok itt termőföldre, műkincsre, exkluzív szolgáltatásokra. A hazai privát banki szolgáltatások – a Nyugat-európai normákkal ellentétben – megrekednek a pénzintézeti kereteken belül. A Root and Foliage független prémium befektetési megoldásai nemcsak pénzintézeteken keresztüli lehetőségeket jelentenek. A befektetési világ számos egyéb szereplőjével is sikeres együttműködést alakítottunk ki. Velünk egyéb kiváló lehetőségeket is elérhet tőkéje őrzése, gyarapítása céljából.
• Valós értékek – a legjobb befektetés
  Hitvallásunk, hogy a pénz nem cél csupán eszköz az igazi értékekhez. Azt gondoljuk, hogy elfoglalt vezetők életében a szabadidő hasznos eltöltése, az alacsony stressz sokkal többet ér a pénznél. Ezért prémium ügyfeleink számára pénzügyi szolgáltatásainkon túl életmenedzsment szolgáltatásunkat is bevezettük.

5. Mit jelent az, hogy „sikerdíjas kereskedés”?

• Számtalan esetben tapasztalhatta már Ön is, hogy a pénzintézet és az Ön érdekei  között ellentét van. Gondoljon bele. A banknak az alacsony vagy a magas díjak a kedvezőbbek? És önnek? A sikerdíjas kereskedés lényege, hogy ezt az érdekellentétet, egyirányú érdekeltség váltsa föl. A sikerdíjas megállapodáskor a pénzintézet csak akkor jár jól ha az Ön számára kézzelfogható eredményeket képes elérni. Kapcsolataink alakítása során arra törekedtünk, hogy minden megoldásunknál - ahol a döntésekért nem Ön felel – a döntéshozónak is anyagi érdeke legyen a legkiválóbb tudása szerint cselekedni. Ez a gyakorlatban azt jelenti, hogy a megszerzett nyereségéből részesedik a pénzintézet, így elsődleges érdeke fűződik az Ön magas színvonalú kiszolgálásához.

6. Kihez forduljak, ha valami nem világos?

Szakmai kérdések

• A Root and Foliage egyedülálló ügyfélápolási rendszerének gerincét magasan képzett munkatársaink alkotják. Kérdéseikkel bátran fordulhatnak a hét minden napján hozzájuk.
• Ha írásban szeretne kérdezni szakértőinktől, a tárgy megjelölésével írjon levelet a mail@rootandfoliage.hu címre
• Ha megoldásaink részletei érdeklik, kattintson ide.

7. Kihez utalom be a pénzemet?

• A Root and Foliage nem kezeli ügyfelei pénzét, kizárólag szaktanácsadást vállal. Ez azt jelenti, hogy még tranzaktív céllal sem veszünk át Öntől pénzt. Munkánk az Ön elvárásainak legmegfelelőbb megoldásának kiválasztására és annak szerződési folyamatának lebonyolítására terjed ki. Amikor konkrét szerződéskötésre kerül sor, 8 pontos előszűrési rendszerünk alapján Ön kiválasztott partnerünkkel köt szerződést. Partnereink között csak megbízható, stabil hátterű cégek szerepelnek, így Ön tökéletesen biztos lehet abban, hogy pénze jó kezekben van.

8. Ki ad garanciát a pénzemre?

Garancia nem minden esetben van. Ez szolgáltatásonként és megoldásonként eltérő lehet. Nézzük végig.

• Biztosítók
  A biztosítások esetében a biztosítótársaság köteles a befektetett pénz ellenértékének megfelelő értékű viszontbiztosítással rendelkeznie. Ennek köszönhetően egy esetleges csőd esetén, a viszontbiztosító kezességet vállal az ügyfelek kártalanítására.
• Bankok és vagyonkezelők
  Partnereink a hazai piacról kerülnek kiválasztásra, így mindannyian a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének ellenőrzése alatt állnak és egytől-egyig tagjai az Országos Betétbiztosítási Alapnak. Amennyiben többet szeretne megtudni, kattintson ide.
• Strukturált megoldások
  Kifejezetten kockázatkerülő ügyfeleink számára kezdtük el felkutatni a teljes biztonság mellett elérhető, magas nyereséggel kecsegtető befektetéseket. Számos strukturált megoldásunk tőkegarancia mellett teszi elérhetővé a banki kamatokat meghaladó hozamot.
• Vállalati kötvények
  Szakembereink folyamatosan szűrik a legjobb minősítésű, de a banki kamatokat meghaladó kamattal kecsegtető kötvénybefektetéseket, melyről rendszeresen informáljuk is ügyfeleinket. A válság sok cég számára nehezítette meg a külső finanszírozás bevonását. A vállalatok csak lényegesen magasabb kamatokkal tudták felébreszteni a finanszírozók kedvét. Sokan azt gondolják, hogy a válságon igazán a részvényekkel lehet jól járni, de ez nem minden esetben igaz. Vállalati kötvények formájában sokszor kedvezőbb feltételek érhetőek el, mint az azonos társaság részvényeivel.

9. Mekkora a kamatadó/árfolyam nyereségadó mértéke ezeknél a befektetési formákra?

• Az általunk ajánlott megoldások mindegyikénél számolnia kell kamatadó vagy árfolyamnyereség-adóval. Ennek mértéke az adott évben elért nettó eredmény 20%-a. Ez tehát azt jelenti, hogy a befektetéssel kapcsolatos költségek levonását követően, kell megfizetni a ténylegesen megmaradó nyereség egyötödét. A törvényi szabályozás azonban engedi, hogy az előző két évben elkönyvelt veszteséget – melyet a személyi jövedelemadó bevallásban fel is tüntetett – szembe lehet állítani a tárgyév nyereségével, így ez is csökkenti az adóalapot.
• Érdemes megjegyezni, hogy az adókedvezmények kurtítása ellenére még mindig marad néhány adómentességet biztosító befektetési forma, melyek közül érdemes a Stratégiai számla rejtelmeibe részletesebben is elmerülni.

10. Mekkora a minimális összeg, amivel érdemes Önöknél befektetni?

• A Root and Foliage kifejezetten prémium befektetési megoldásokra szakosodott. Ez azonban nem az összeghatár magasságára, hanem a szolgáltatás minőségére utal elsősorban. Célunk, hogy a már legalább 5 millió Ft tőkével rendelkező magánszemélyek, családok, egyedi esetben vállalkozások alkossák ügyfélkörünk gerincét, azonban szaktanácsadásunkra bárki számíthat, aki objektív véleményt szeretne kapni pénzügyi tervezésével kapcsolatban.